口コミのご紹介も大事ですね〜！無難に「海外養老保険」で増やそう！

皆さん

こんにちは。保険アドバイザーの野村です。

梅雨真っ只中、じめじめしててシャツが肌にべったりつく感じがとても嫌で1日何枚も汗ふきシートを使ってしまう私ですw

さて、先週末にクライアントの20代男性より奥様（20代）をご紹介され、面談しました。

その方は投資銀行にお勤めで45歳までにセミリタイアを考えているとかで、職業柄国内投資はコンプライアンス上ほぼできない

ので、先日がっつりと変額年金プランと元本確保型プランを同時に契約されました。

今だからこそ「海外積立年金（変額プラン）」だと思うけど・・・

元本確保積立投資で学資保険準備？　

奥様は相続資金でまとまった資金が入ってきたので、一部資産運用に回したいとかでご相談に・・・

ヒアリングすると

2,000万円ぐらいはしばらく使わないので、増やしたい

10年ぐらいは使う予定なし（緊急予備資金は一部残した資金で対応）

ローリターンでもいいので、ローリスクで

ということで、海外養老保険に決まり！！

口コミですと、ご紹介者との人間関係はできておりますので、何かと早いですね！

海外保険③　定期預金感覚で出来る「海外養老保険」

仮に運用が悪くても、10年後には2.8%最低保証があるのでリスクとりたくないけど、日本で預けているよりは

リターンが期待できるので、良いですね！

特に、20代や30代の若い方＝積立投資をアドバイスする人も多いですが、

海外積立投資って25年しかないの？

このような方みたいにまとまった資金があれば、効率よく増やしていくことをアドバイスしてあげる方がいいと思います（大体は長期投資を勧めますから・・・）。

また、この方は既存客からのご紹介ですが個別相談でも色々お悩み解決しますので、ご希望の方はこちらを！

個別相談はこちらから

以上、第47回目のBlogでした。