今更だけど、変額プラン（海外積立投資）について・・・

皆さん

おはようございます！保険アドバイザーの野村です。

昨日から仕事で大阪に入っております。

昨日は、東京は雪が降ったみたいですね。大阪は雨でしたが、雨だし傘さしながらのスマホ操作は大変ですね（汗）

傘さしながらでも上手く操作できる方法があれば知りたいものですw

さて、前回のBlogで

「海外積立投資」https://offshore-hoken.com/archives/182

について触れましたが、弊社Blogで何度かお伝えしていますが、改めて海外積立投資（変額プラン）についてお伝えします。

変額プランとは、文字のごとく額が変わる

つまりは運用次第で満期受け取れる金額が変わるということですね。

会社はケイマン籍のI社（保険会社）ですが、I社であらかじめ扱っている200種類ほどの中からポートフォリオを組んで自由に投資します。

ポイントだけ掻い摘むと・・・

月額はUSD100（約1万円）から投資可能

手数料などコスト面を考えるともっと金額大きくした方が投資効率は良いですね。

投資可能年数は10年〜25年の5年刻みで設定可能

こちらも複利効果と長期で運用の方が運用効果は出やすいので、できれば15年以上で検討される方がいいですね。

積立停止、減額、増額、取り崩しなど自在にアレンジ可能

積立開始から2年以降は可能です。

ただし、積立投資はじっくりコツコツなのですぐにはおすすめしませんが人生何が起こるかわからないので、

そうした緊急措置として対応可能です。

ちなみに、弊社で推奨している最近ポートフォリオはこんな感じです。

ポイントとしましては・・・

・依然米国経済拡大、緩やかな利上げとともに米国株の上昇が見込まれる
・世界的に今度は更にハイテク株が中心となることが予想される
・今後のテーマはロボティクス、ブランド、森林
・新興国は不安材料が多く不透明だけど、米国とともに世界の主役となっている中国株だけ配分

設定来のリスク＝リターンが・・・

年平均リターン：11.54%
年平均リスク：14.75%

となっております。

よく、為替が・・・

とか

一括でまとめて入れるのは・・・

などと躊躇される方はまずは積立投資であれば、そこまでハードルは高くないのでタイミングとしてはいつ始めてもBestです！

その他、詳細聞きたい場合は弊社アドバイザーまでいつでもご連絡ください。

また、3月決算企業などで節税対策等考えている経営者の方は、こちら入門書をDLして見てください。

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