HSBC口座凍結防止にもなる？2.3%確定利回り年金保険

皆さん

こんにちは。保険アドバイザーの野村です。

つい先日、香港S社の新商品　

香港S社の新商品とは？

についてご案内しましたが、今回私のクライアントに提案したケースをシェアしたいと思います。

その方は埼玉県某所にオフィスを構える会長でその方が社長時代からのお付き合いさせていただいております。

私も保険屋さん一本の頃でしたから、思えば10年来の間柄です。

その方と先日ランチをしている時に

「HSBC口座作って一年に一回ちょこちょこ引き出しているけど、なんかいい投資先ないの？」

とのこと。

国内外色々投資をされている方ですが、HSBC自体は7年前に開設されて運用せずにそのまま。。。

ある程度キャッシュはあるし、ご年齢も59歳なのでそこまでアクティブな運用は好まない感じ。

そこで提案したのがこの商品！

一括保険料（USD20,000）〜で7年目で損益分岐点（確定）で19年目で返戻率200%前後と海外保険の中では飛び抜けて

利率が高い訳ではありませんが、

2年目〜合計保険料の2.3%（確定利率)が毎年受け取れます！現在の金利は3.5%（変動性）ですので、プラスアルファもあり。

ですので、年金として受け取りそのままHSBC口座に入金すれば、凍結防止にはなりますよね？

ということでHSBCに眠らせている資金の一部と普通預金で眠らせている資金で合計USD100,000近くありましたので、

こちら提案しました。

この会長、お孫さんも6人いらっしゃるのでこの保険を将来名義変更してお子さんやお孫さんに資産移転もできますよね？

と併せてアドバイスもしました。

「日本ではこんな保険ありえないね！」

とびっくりされていました。。。

まとめると

200万円ほどの余裕資金がある方

HSBC口座作ったけど、凍結のレターが来て毎回1,000円ほどコンビニATMから引き出ししている方

好きなタイミングで年金受け取りしたい方（ご契約から2年目〜年金受け取り可）

お子さんやお孫さんに資産移転を考えている方

そういったことにご興味がある人はお気軽にご相談ください。

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以上、第55回目のBlogでした。