為替が円高のタイミングで始める「海外固定金利年金」

皆さん

おはようございます。保険アドバイザーの野村です。

世間がようやく仕事モードになって来た感じですね。

と言っても、僕はお客さんからの問い合わせが年末年始関係なくありますので、

元旦から実家にいましたが、初詣に行ってはその後PCいじっては

またつまらない特番を見ないでPCいじったてはと今年も「365日営業、365日休日」を遂行して行きたいと思いますw

さて、年明け早々日本がまだ三が日の間にAppleショックの影響で為替が一時1USD＝104円まで行きましたね！！

今日現在でも108円ですから、まだまだ円高ですね！

円高時には、一括投資のチャンスです！

ということで今回は「海外固定金利年金」についてご紹介したいと思います。

保険会社は8回目のBlogでご紹介した米国保険会社です。

https://offshore-hoken.com/archives/87

加入条件としては、

最低保険料：USD50,000（約550万円）

払込方法：一括払い

加入年齢：0歳〜75歳まで

満期：3年、5年、7年、10年

健康診断不要で海外渡航も不要です。

金利は

3年満期：2.9%

5年満期：3.3%

7年満期：3.9%

10年満期：4.4%　（金利は定期的に見直されます）

期間内は「固定金利」ですので、今みたいな円高時にはとても有利に働きます！

実際の設計書はこんな感じです

100万ドル一括ですが、仮に1USD108円で投資しますと、投資額は10,800万円ですが、ちょっと前の年末は

１USD＝112円ぐらいでしたから、その場合ですと11,200万円とその差なんと「400万円」！

そして、2.8%の金利で3年満期時にはUSD1,086,374が確定ですので、仮に3年後同じ1USD108円だったとした場合、

約11,733万円ですので、税引き前利益としては933万円となります！

さらに、3年後1USD112円でしたら、約12,167万円となり、税引き前利益は1,367万円となり、その差はなんと「433万円」！

今回、投資額が多い例ですが、何が言いたいかと言いますと為替が4円変わるとこれぐらい変わってくるということです！

逆も真なりですが。

もちろん、投資額をもっと抑えた商品もございますので為替が円高時にまとまった運用を検討されている方はぜひ一度

お問い合わせください！

以上、第12回目