保険屋さんでも意外と知らない海外保険のあれこれ

皆さん

こんにちは。保険アドバイザーの野村です。

昨日から、今年初出張で大阪に来ております！

そして、機内や街の至るところでマスクをしている方が増えて来ましたね。

僕は、もともと鼻づまり気味なのもあってマスクが苦手でほとんどしませんが、インフルエンザになったこともありません（注射もなし）。

ですので、マスクって意味あるのかな？と思う今日この頃です・・・。

さて、話は変わり私が以前に所属していた保険代理店の先輩Tさんから突然メールが・・・

Tさん「こんばんは。ご無沙汰です。500万円〜で運用考えておりますが海外は利回りぐらいですか？オススメがあったら紹介して欲しいです！」

私「ご無沙汰しております。ご連絡ありがとうございます！運用期間がどれぐらいでみますか？保険と投資で分かれますが、低くても年利3.5%~リスク取っていくのでしたら10〜15%ぐらいは期待できます！」

とこんな感じでやり取りが続き、すぐに会いにいくことに。

Tさんは51歳なので

1.リスクはそこまで取りたくない

保険代理店とは別に以前から事業を行なっていて、それが順調なのもあり。

2.10年後から年金のように受け取りたい

退職金もないので、公的年金プラス自分年金が必要かなと

３.いつまで経営者でいるかわからないけど、去年一棟ものの投資用不動産を都内に購入したのを機に資産形成が必要だと感じた

などがポイントとなり、いくつか提案し分散していくつか投資をすることになりましたがそのうち決まったのがこのBlogでもご紹介している「海外個人年金 10-10プラン」

https://offshore-hoken.com/archives/35

500万円のうち半分をこちらに

一括投資額：USD 22,092（約243万円）試算書はこちら

10年間は据え置いて、11年目にはUSD 5,060＋USD 412＝USD 5,472（約60万円）受け取れます。

11年目からはフラットにUSD 2,760＋USD412＝USD 3,172（約35万円）を９年間受け取れます。

（現行利率で推移した場合）

合計受取額はUSD 34,020となり、返戻率は154%となります！日本の個人年金だと30年ぐらい積み立ててやっと120％ぐらいを考えると全然違いますねw

すぐに納得されてカードもAmexを持っており一括決済で即契約となりました。

今回のTさんもそうですが、

「海外の保険ってこんなに良いの？と・・・。」

そもそも海外保険について理解されていない方って保険屋さんでも結構いると思います（私の周りの保険屋さんだけかもしれませんが・・・）。

そして、Tさんが今まで香港行ったことないらしく、

「いつも楽しそうだから俺も早く連れて行けw」となりました。

以上、第15回目のBlogでした。